公司業務企業存款

活期存款

  • 服務特點

    單位活期存款是指不約定存款期限,可以隨時辦理存取的,并依照人民銀行公布的活期存款利率按季計取利息的存款。企業在我行開立活期存款賬戶,可以憑現金或結算憑證存取,如支票、匯票等。

  • 幣種和期限

    幣種僅限于人民幣。單位活期存款沒有期限限制。

  • 價格

    單位活期存款在存期內按季按中國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息,遇利率調整分段計息。

  • 服務渠道

    可柜臺辦理,也可登錄企業網銀辦理

  • 操作流程

    開戶申請

    存款人申請開立銀行結算賬戶時,應填寫開戶申請書,出具相應的證明文件,包括:

    (1)《企業法人執照》、《營業執照》或其他相關的文件;

    (2)《中華人民共和國法人代碼證書(副本)》;

    (3)法定代表人身份證原件及復印件;

    (4)開立基本帳戶還應提供工商行政管理機關的核準通知書或人民銀行發的基本帳戶開戶許可證;開立臨時存款帳戶應持當地工商行政管理機關核發的臨時執照或有關部門同意設立外來臨時機構的批件;專用存款帳戶須向銀行出具經有權部門批準立項的文件或國家有關文件的規定以及蓋有存款人印章的印鑒卡。

    存款人須在開戶申請書上加蓋單位公章及法人私章(附屬單位還應加蓋主管單位公章),連同一式三聯單位印鑒卡送交我行。

    存款人申請開立單位銀行結算賬戶時,可由法定代表人或單位負責人直接辦理,也可授權他人辦理。授權他人辦理的,除出具相應的證明文件外,還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的身份證件。

    帳戶使用

    開設帳戶后,客戶可通過帳戶辦理日常轉帳和現金收付業務。

定期存款

  • 業務介紹

    單位定期存款是指企業、事業、機關、團體等單位將符合規定的,單位所擁有的暫時閑置不用的資金,按約定的期限存入我行的整存整取存款。

  • 適用范圍

    符合規定的法人及其他組織。單位人民幣定期存款不得用于支付結轉。

  • 業務優點

    客戶可獲得更多利息收入。起存金額一萬元,多存不限。

  • 幣種和期限

    幣種僅限于人民幣。單位定期存款的期限分為三個月、半年、一年等三個檔次(按人民銀行有關規定)。

  • 價格

    單位定期存款利息按存入日中國人民銀行頒布的利率計算,實行利隨本清計息辦法。到期日支取時,如適逢法定假日,我行可接受在假日前一天辦理轉賬,照計到期息。如到期未辦理轉存手續,其逾期息均按支取日人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付。提前支取的存款按支取日掛牌公告的活期存款利率計息。定期存款利率在原定存期內人民銀行如有調整變動,均按證實書開立日所訂利率計付利息,不分段計息。

  • 服務渠道

    恒豐銀行對公營業網點。

  • 辦理流程

    客戶在存入定期存款時,提供預留銀行印鑒卡片三份,如果客戶在我行尚未開立結算賬戶的,還應填寫開戶申請書和提供相應的開戶資料,同時簽發轉帳支票和填寫單位定期存款繳款單一式二聯交我行,我行經審核無誤并收妥款項后,填制《單位定期存款開戶證實書》(以下簡稱證實書),一式三聯,第一、三聯我行留存,第二聯交給客戶作為存款依據。

    存款到期,單位填制兩聯進賬單連同加蓋預留印鑒的證實書第二聯,填寫支取日期,向我行辦理轉賬。單位定期存款憑預留印鑒辦理支取。

    單位提前支取定期存款,將證實書背面加蓋預留銀行印鑒,填制支取日期,連同兩聯進賬單交銀行。我行根據支取日掛牌公告的銀行活期存款利率計付利息。部分提前支取的,提前支取部分按活期存款利率計息,剩余存款換發新的存款證實書,按原證實書開立日定期存款利率和原定存期計付利息。定期存款可全部或部分提前支取,但只能提前支取一次。

    客戶遺失"單位定期存款開戶證實書"時,可向開戶銀行提交加蓋單位公章的正式函件并填寫掛失申請書辦理掛失手續。銀行根據客戶提供的情況,查實存款確實未被支付后,才能辦理掛失手續,七天后未發生問題和異議,我行為客戶補發新開戶證實書。

協定存款

  • 業務介紹

    單位協定存款是指可以開立結算賬戶的我國境內的法人及其他組織與我行簽訂有關合同,約定結算賬戶的留存額度,我行對結算賬戶中超過該額度的部分按雙方的協定存款利率進行單獨計息的一種存款方式。

  • 適用范圍

    在我行開立結算賬戶的法人及其他組織,辦理協定存款的單位原則上應是結算戶流水在50萬以上者。

  • 業務優點

    客戶可獲得更多的利息收入。

  • 幣種和期限

    幣種僅限于人民幣。期限為一年,到期如雙方均未書面提出終止或修改合同,即視為自動延期,每次自動延期的有效期限為一年。

  • 價格

    單位協定存款約定留存額度以內的存款按結息日人民銀行規定的活期存款計息,超過留存額度的存款按人民銀行公布的協定存款利率計息。

  • 服務渠道

    恒豐銀行對公營業網點。

  • 辦理流程

    存款客戶與我行簽訂《恒豐銀行人民幣單位協定存款合同》,約定留存余額(最低不低于10萬元);客戶到當地恒豐銀行對公營業網點開立結算賬戶;協定存款在結算賬戶中進行核算,該賬戶下設活期積數和協定積數,對不同積數分別計息;存款到期支付本息。

通知存款

  • 業務介紹

    單位通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期,支取時需提前通知我行,約定支取存款日期和金額方能支取款項的存款品種。

  • 適用范圍

    在我行開立結算賬戶的法人及其他組織。單位通知存款按存款人提前通知的期限長短,分為一天通知存款和七天通知存款兩種。一天通知存款必須提前一天通知銀行并約定支取存款,七天通知存款必須提前七天通知銀行并約定支取存款。通知存款起存金額為50萬元,最低支取金額為10萬元。通知存款存入時,由存款單位自由選擇通知存款品種。通知存款賬戶只能用于通知存款存取業務,不能辦理結算等其他業務。

  • 業務優點

    通知存款適用于短期內現金沉淀量較大的企業,存款不用時享受高于活期存款利率的通知存款利率,需使用時按約定提前通知銀行即可,非常方便。

  • 幣種和期限

    幣種僅限于人民幣。單位通知存款無期限限制。

  • 價格

    由恒豐銀行按支取日掛牌公告的一天通知存款利率或七天通知存款利率和實際存期計付利息。

  • 服務渠道

    恒豐銀行對公營業網點。

  • 辦理流程

    申請開戶:符合開戶條件的中國境內企業、事業、機關、團體或其他組織,均可攜帶轉賬支票或現金到恒豐銀行辦理通知存款業務,申請開立單位人民幣通知存款賬戶。存入款項,選擇存款品種,經恒豐銀行審核同意開戶后,存入存款,存款應一次存入。通知存款存入時,可自由選擇是一天通知存款,還是七天通知存款。通知客戶提款提前通知銀行,約定支取存款日期和金額。支取存款在約定的支取存款日,客戶到銀行支取約定的存款。

外匯存款

  • 業務介紹

    經國家外匯管理局核準開立外匯賬戶的企(事)業法人和其他經濟組織,當需要將境外資金匯入境內或將境內資金匯出以及辦理其他存款、轉賬業務時,可持外匯管理局核準的《開立外匯賬戶批準書》和營業執照等相關材料,到銀行開立外匯賬戶后辦理存款及結賬等結算業務。單位外匯存款按賬戶性質分為經常項目外匯存款和資本項目外匯存款。外匯賬戶包括外匯現匯賬戶和外匯現鈔賬戶。在我國一般不允許境內機構、駐華機構開立外匯現鈔賬戶。

  • 適用范圍

    在我行開立外匯賬戶的境內機構、駐華機構。

  • 細分種類

    根據存款期限的不同,單位外匯存款分成外幣活期存款和外幣定期存款。外幣定期存款按照存款金額的大小分為外幣小額存款和外幣大額存款。目前,外幣小額存款是指存款金額在等值300萬美元以下的外幣定期存款,外幣大額存款是指存款金額在等值300萬美元以上(含300萬美元)的外幣定期存款。

  • 幣種和期限

    恒豐銀行開辦的單位外匯存款幣種為美元、日元、歐元、英鎊、港幣等可自由兌換外幣。外匯存款的期限包括活期和定期兩種,定期存款又分為七天通知、一個月、三個月、六個月、一年、和兩年等六個檔次。

  • 價格

    單位活期外匯存款和單位小額外匯存款利率按中國人民銀行公布的小額外幣存款利率執行,單位大額外匯存款利率由我行和客戶協議確定。定期存款不論存期內利率是否調整,均按存入日人民銀行或我行規定的利率計息;到期續存的,按續存日相應檔次的利率計息。存款人提前支取,按支取日掛牌公告的活期存款利率計息。

  • 服務渠道

    恒豐銀行對公外匯業務營業網點。

  • 辦理流程

    審核開戶申請 客戶到我行申請開立外匯賬戶時,需提交外匯局核發的開戶通知書或批準件、開戶申請書、法人代碼證以及需要的其他資料。(如:外商投資企業還需提供《外商投資企業外匯登記證》) 開立賬戶 審核合格后,為客戶開立相應性質的外匯賬戶。 現鈔提取 境內機構、駐華機構如需要可從其單位外匯賬戶中提取外幣現鈔。單筆提取現鈔不超過等值1萬美元(不含1萬美元)的,憑有效證明或有效商業單據直接到我行辦理;單筆提取外幣現鈔超過等值1萬美元(含1萬美元)的,須憑外匯局核準件到我行辦理。 賬戶使用 經常項目外匯賬戶的使用 1、客戶可按照外匯局開戶核準件上規定的收支范圍辦理收付。 2、企業經常項目外匯收入進入外匯結算賬戶的,在外匯局核定的限額內可保留現匯,超過限額的外匯可暫時予以入賬,同時通知企業在十個工作日內辦理結匯。逾期不辦理的,我行應抄報當地外匯局,由外匯局責令強制結匯。 3、企業用于經常項目支出的可憑《恒豐銀行結匯、售匯及付匯實務操作規程》規定的有效憑證和有效商業單據辦理。 4、外匯保證金賬戶的支出僅限于境內機構在我行開立信用證、保函和外匯交易的對外支付,不得用于其他用途。如屬正常情況,外匯保證金可憑有關業務單據轉出;外匯保證金賬戶的支出需經國際結算部門或外匯資金營運部門審核同意后方可辦理。 資本項目外匯賬戶的使用 1、境內機構資本項目外匯賬戶用于資本項下的結售付匯、境內原幣劃轉等,均應報外匯局審批,我行憑外匯局資本項目外匯業務核準件辦理。資本項下的資本金結匯可憑相關資料在我行直接辦理。 2、境內機構通過還貸專戶償還我行自營外匯貸款本金和利息,可直接到我行辦理。境內機構應先使用自有外匯,不足部分方可購匯償還貸款本息, 3、境內機構資本項目外匯賬戶的余額不能超過資本項目外匯業務核準件中核定的最高金額。境內機構、駐華機構如需關閉單位外匯存款賬戶,憑外匯管理局的核準件來我行辦理。

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